Política AML

1. Introducción

Sin Kyc está comprometida a operar en cumplimiento con la normativa aplicable en materia de prevención del blanqueo de capitales (AML) y la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT). Si bien nuestro servicio está orientado a la privacidad, nos oponemos firmemente al uso de nuestra plataforma para actividades financieras ilegales.

Esta Política AML describe nuestro enfoque para prevenir el uso del Servicio con fines de blanqueo de dinero, financiación del terrorismo, evasión de sanciones u otros delitos financieros.

2. Actividades Prohibidas

Está estrictamente prohibido utilizar Sin Kyc para:

• Blanquear el producto de actividades delictivas o convertir activos obtenidos ilegalmente
• Financiar organizaciones o actividades terroristas
• Eludir sanciones económicas impuestas por organismos internacionales
• Fraude, robo o manejo de criptomonedas robadas
• Evasión fiscal o elusión deliberada de obligaciones de declaración fiscal
• Fondos procedentes de mercados en la darknet o pagos de ransomware
• Tráfico de personas u otras actividades criminales graves

3. Límites de Transacción

Aplicamos límites de transacción como parte de nuestra gestión de riesgos:

• Transacción mínima: Equivalente a 100 USD
• Transacción máxima: Equivalente a 282.100 USD

Estos límites ayudan a reducir el riesgo de que nuestro Servicio sea utilizado para delitos financieros de gran volumen, manteniendo al mismo tiempo la accesibilidad para los usuarios legítimos.

4. Nuestro Enfoque Basado en el Riesgo

Aunque no recopilamos datos de identidad de los usuarios, aplicamos un enfoque basado en el riesgo para el cumplimiento AML mediante las siguientes medidas:

• Monitoreo de transacciones: Supervisión automatizada de patrones de transacción para detectar actividad sospechosa.
• Límites de velocidad: Controles técnicos que limitan la frecuencia de las transacciones.
• Análisis de blockchain: Nos reservamos el derecho de utilizar herramientas de análisis de blockchain para identificar direcciones de alto riesgo asociadas a actividades delictivas.
• Denegación de servicio: Nos reservamos el derecho de denegar el servicio a cualquier usuario o transacción a nuestra entera discreción.

5. Declaraciones del Usuario

Al utilizar Sin Kyc, declaras y garantizas que:

• Los fondos que intercambias son de procedencia lícita y no son producto de ningún delito.
• No estás sujeto a ninguna sanción de las Naciones Unidas, la Unión Europea ni de otras autoridades competentes.
• Tu uso del Servicio no infringe ninguna ley AML o CFT aplicable en tu jurisdicción.
• No utilizarás el Servicio para ayudar a terceros a infringir la normativa AML o CFT.

6. Cooperación con las Autoridades

Sin Kyc cooperará con las solicitudes legítimas de las fuerzas del orden cuando estemos legalmente obligados a ello. En la medida en que conservemos información relevante sobre una transacción, la proporcionaremos a las autoridades competentes tras recibir una orden legal válida.

Instamos a los usuarios que sospechen de blanqueo de capitales u otros delitos financieros a que los denuncien a su unidad de inteligencia financiera (UIF) local o a las fuerzas del orden.

7. Sin Puerto Seguro

El uso del servicio sin KYC de Sin Kyc no ofrece ninguna protección frente a la responsabilidad penal. Los usuarios que utilicen nuestra plataforma para fines ilegales siguen siendo plenamente responsables conforme a las leyes de su jurisdicción.

8. Actualizaciones de la Política

Esta Política AML puede actualizarse periódicamente para reflejar cambios normativos o en nuestro entorno operativo. Los cambios se publicarán en esta página.

9. Contacto

Para consultas relacionadas con AML o para reportar actividad sospechosa, contáctanos en support@sin-kyc.es.